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时间:2025-09-27 02:14:36 来源:网络整理 编辑:基础
作者:Caesar;编译:深潮 TechFlow稳定币的新篇章你知道吗?在稳定币的世界里,一场静悄悄的革命正在上演。那些不仅能保值还能生钱的"聪明"稳定币,正在成为加密圈的新宠。过去一年像雨后春笋般冒出的各种生息稳定币项目,让整个行业都为之沸腾。说实话,我第一次听说这个概念时就眼前一亮。想象一下,你存在钱包里的美元稳定币不仅能保值,还能像银行账户一样每天给你生利息,这不就是数字货币的终极梦想吗?难...
作者:Caesar;编译:深潮 TechFlow
你知道吗?在稳定币的世界里,一场静悄悄的革命正在上演。那些不仅能保值还能生钱的"聪明"稳定币,正在成为加密圈的新宠。过去一年像雨后春笋般冒出的各种生息稳定币项目,让整个行业都为之沸腾。
说实话,我第一次听说这个概念时就眼前一亮。想象一下,你存在钱包里的美元稳定币不仅能保值,还能像银行账户一样每天给你生利息,这不就是数字货币的终极梦想吗?难怪像Nic Carter这样的行业大佬都预测,未来几年这类稳定币将吃掉20-30%的市场份额。
让我带你看看这个新兴领域的三种主要玩家:
这些家伙把流动性质押代币(LSD)作为抵押品,玩起了超额抵押的游戏。听起来很复杂?其实就是你把质押的以太坊锁进去,他们给你一个能生利息的稳定币。GRAI、R和eUSD都是这个赛道的先行者。
不过说实话,我自己都不敢轻易尝试这类产品。想象一下,市场来个急跌,你的质押品就可能被清算,这种心惊肉跳的感觉可不是每个人都受得了。
这类稳定币简直就是把美国国债搬进了区块链。Ondo Finance的USDY和Mountain Protocol的USDM就是这个领域的代表。
但它们有个致命伤:需要KYC认证!这就把很多加密原住民挡在了门外。我有个朋友就抱怨:"好不容易逃离传统金融的监管,谁愿意又回到老路上?"
Sperax和Overnight这些项目直接把USDC放进各种收益协议里,然后把收益打包成一个新代币给你。听起来很美好?但仔细想想,这跟直接持有USDC然后自己去挖矿有什么区别?
说到用户群体,我发现一个有趣的现象:
• 机构投资者对国债支持的稳定币爱不释手,毕竟5%的无风险收益谁不心动?• 加密鲸鱼们则在LSD稳定币上玩起了杠杆游戏,把收益率推到令人咋舌的高度。• 但普通散户呢?他们大多还在观望。毕竟这些产品要么太复杂,要么流动性太差。
让我们做个SWOT分析:
优势:- 给发展中国家带来了抗通胀的美元资产- 终于让稳定币持有人也能分享收益了- 创造了全新的收益来源
劣势:- 流动性就像沙漠里的水一样稀缺- 用它们交易?算了吧,持有生息不香吗?- 监管的达摩克利斯之剑随时可能落下
机会:- 可以打"分享收益"这张差异化牌- 吸引传统金融机构入场
威胁:- 竞争激烈到让人窒息- 利率下降时怎么办?- 流动性碎片化让情况雪上加霜
说实话,我对这个领域的未来既期待又担忧。国债支持的稳定币可能成为机构的宠儿,LSD稳定币会成为以太坊玩家的高级玩具,而那些简单的收益打包型稳定币,恐怕很快就会被市场淘汰。
记得去年我和一个项目创始人聊天,他信心满满地说生息稳定币将颠覆整个市场。我当时就泼了冷水:"如果大家都不愿意花能生钱的稳定币,经济要怎么流转?"现在看来,这个问题依然没有完美答案。
这场稳定币的革命才刚刚开始,让我们拭目以待,看看谁能真正找到产品和市场的完美契合点。
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